Articolo 540 Codice Civile: Riserva a favore del coniuge

La centralità del coniuge nel sistema successorio

L'art. 540 c.c., novellato con la riforma del diritto di famiglia del 1975 (L. 19 maggio 1975, n. 151), eleva il coniuge superstite a legittimario forte del sistema, riconoscendogli una quota di riserva pari alla metà del patrimonio dell'altro coniuge. La norma esprime una scelta di politica del diritto che valorizza il rapporto coniugale come fonte di affetto e di solidarietà economica, mettendolo sullo stesso piano del rapporto genitoriale.

La quota della metà

Nel caso «puro», coniuge solo, senza figli né ascendenti, la quota di riserva è la metà. Il coniuge non concorrente con altri legittimari raccoglie quindi un patrimonio significativo, ma non l'intero asse: la disponibile, pari all'altra metà, può essere destinata per testamento a chiunque (terzi, parenti collaterali, enti).

Quando concorrono i figli, opera la disciplina speciale dell'art. 542 c.c.: con un solo figlio la quota del coniuge si riduce a un terzo; con più figli a un quarto. Quando concorrono solo gli ascendenti, opera l'art. 544 c.c.: la quota del coniuge resta della metà, mentre agli ascendenti spetta un quarto.

I diritti di abitazione e di uso: la disciplina del secondo comma

Il secondo comma dell'art. 540 c.c. introduce una previsione di grande rilievo pratico: il coniuge superstite, anche in concorso con altri legittimari, ha diritto di abitare la casa adibita a residenza familiare e di usare i mobili che la corredano, purché tali beni siano di proprietà del defunto o comuni. Si tratta di veri e propri diritti reali riconosciuti ex lege, di natura vitalizia, che si aggiungono alla quota di riserva.

La Corte di Cassazione ha precisato che la casa deve essere stata effettivamente residenza familiare al tempo dell'apertura della successione, sicché non spettano i diritti se la coppia, ad esempio, viveva separata di fatto e il superstite risiedeva altrove. I diritti si estendono ai mobili che corredano la casa (arredi, elettrodomestici, oggetti d'uso quotidiano), ma non a beni di natura diversa (auto, opere d'arte di pregio non integrate nell'arredo).

L'ordine di imputazione

I diritti di abitazione e uso si pesano sul valore complessivo dell'asse ereditario e gravano secondo un ordine preciso: prima sulla disponibile, poi, se questa non basta, sulla quota di riserva del coniuge stesso e, infine, sulla quota riservata ai figli. Tale ordine tutela la posizione dei figli, che subiscono l'incidenza dei diritti uxorii solo in via residuale.

Coordinamento con il calcolo della quota

Secondo l'orientamento prevalente (Cass., Sez. Un., n. 4847/2013), il valore capitalizzato dei diritti di abitazione e uso si aggiunge alla quota del coniuge sul piano dei calcoli, ma incide secondo le regole sopra indicate. Vi sono peraltro ricostruzioni alternative che parlano di «prelegato ex lege»: il coniuge li riceve a prescindere dalla quota, come attribuzione separata e poziore.

Caso pratico

Tizio muore lasciando il coniuge Caia e una casa adibita a residenza familiare del valore di 250.000 euro, oltre a un patrimonio mobiliare di 250.000 euro. Non lascia figli né ascendenti. La quota di riserva di Caia è di 250.000 euro (metà del patrimonio totale di 500.000); inoltre, Caia conserva vita natural durante il diritto di abitazione sulla casa e di uso sui mobili. Tizio, per testamento, può disporre della residua metà a favore di terzi, ma la casa familiare resta nel godimento di Caia.