Testo dell'articoloVigente
Art. 29 bis D.Lgs. 58/1998 (TUF) – (Banche dell’Unione europea)
In vigore dal 01/07/1998
1. Le banche dell’Unione europea possono prestare servizi o attività di investimento, con o senza servizi accessori, nell’esercizio del diritto di stabilimento, mediante succursali o agenti collegati stabiliti nel territorio della Repubblica. Lo stabilimento di succursali è disciplinato dall’articolo 15 del T.U. bancario. La prestazione di servizi di investimento mediante agenti collegati è preceduta da una comunicazione alla Consob, in conformità alle norme tecniche di regolamentazione e di attuazione indicate all’articolo 27, comma
1. 2. Le banche dell’Unione europea possono prestare servizi e attività di investimento, con o senza servizi accessori, nel territorio della Repubblica in regime di libera prestazione di servizi ai sensi dell’articolo 16, comma 3, del T.U. bancario, anche avvalendosi di agenti collegati stabiliti nello Stato membro d’origine, i quali non possono detenere denaro e/o strumenti finanziari dei clienti o potenziali clienti del soggetto per cui operano. La prestazione di servizi di investimento mediante agenti collegati è preceduta da una comunicazione alla Consob, in conformità alle norme tecniche di regolamentazione e di attuazione indicate all’articolo 27, comma 1.
In sintesi
Indice dei contenuti
Il passaporto bancario europeo per i servizi di investimento
L’art. 29-bis TUF disciplina l’operatività in Italia delle banche degli altri Stati UE che prestano servizi di investimento, in forza del passaporto europeo derivante dalla Direttiva CRD IV/V e dalla Direttiva MiFID II. Le banche UE beneficiano di un doppio passaporto: bancario (ex CRD) per l’attività di raccolta del risparmio e creditizia, e finanziario (ex MiFID) per i servizi di investimento. L’art. 29-bis TUF copre specificamente quest'ultimo aspetto.
Procedura di notifica per le banche UE
La procedura è analoga a quella delle SIM UE (art. 27 TUF): la banca estera (es. ING Bank, BNP Paribas) chiede all’autorità d'origine (DNB, ACPR) di notificare alla Banca d'Italia (per i profili prudenziali) e alla Consob (per i servizi di investimento) la propria intenzione di operare in Italia. Le Autorità italiane ricevono la notifica e possono comunicare le condizioni supplementari applicabili nello Stato ospitante.
Il coordinamento della vigilanza cross-border
Per le banche UE che operano in Italia tramite succursale, la vigilanza prudenziale rimane dell’autorità del Paese d'origine (home country control), mentre la Consob e la Banca d'Italia esercitano la vigilanza sul rispetto delle norme di condotta e delle regole di liquidità applicabili alle succursali in Italia. In caso di irregolarità nelle norme di condotta, si applica il meccanismo dell’art. 7-quater TUF.
Prassi e linee guida
regolamento
Disciplina degli obblighi degli intermediari nella prestazione di servizi e attività di investimento.
circolare
Disposizioni di vigilanza prudenziale applicabili agli intermediari autorizzati ai sensi del TUF.
Domande frequenti
ING Bank (olandese) può aprire una filiale a Roma per i servizi di investimento senza autorizzazione Consob?
Sì, in forza del passaporto MiFID/CRD. ING Bank deve chiedere alla DNB (autorità olandese) di notificare l’intenzione alla Banca d'Italia e alla Consob. Le Autorità italiane hanno 2 mesi per comunicare le condizioni applicabili.
Chi vigila sulla correttezza commerciale di una banca francese che opera a Milano?
La Consob vigila sul rispetto delle norme di condotta MiFID II da parte delle banche UE nei confronti dei clienti italiani. La vigilanza prudenziale rimane dell’ACPR (autorità francese) in base al principio di home country control.
Una banca UE in Italia con passaporto può servire clienti retail italiani con tutti i servizi di investimento?
Sì, se il passaporto MiFID copre i servizi desiderati, la banca UE può servire clienti retail italiani alle stesse condizioni delle banche italiane, rispettando le norme di condotta vigilate dalla Consob.